Vous accompagner pour construire vos revenus à la retraite

Il est communément admis qu’à la retraite les revenus baissent d’au moins 30% et le plus souvent de 45 à 50%. Le taux de remplacement va baisser régulièrement sur les 15 prochaines années.
Il est donc plus que jamais utile de bâtir une stratégie de constitution de revenus  complémentaires. Nous sommes à vos côtés pour cela.
D’autre part les taux de rendement des produits sans risque baissant régulièrement il faut, soit augmenter son effort d’épargne, soit prendre plus de risque si l’horizon le permet.

Une offre large et innovante

Nous avons, depuis 15 ans, développé une expertise qui nous permet de vous proposer une large gamme de solutions pour préparer  la retraite que vous soyez, salarié, fonctionnaire, libéral  ou indépendant.
Majoritairement constitué de solutions financières nous pouvons le cas échéant trouver d’autres solutions basées sur l’immobilier2 ou, à la marge, sur des supports plus diversifiés encore.
Des produits à souscrire individuellement ou au travers de votre activité professionnelle ou même votre entreprise ou votre association.
Par des solutions innovantes que nous avons pu développer ces dernières années nous pouvons également mêler crowdlending et préparation de la retraite.

Un produit adapté à votre besoin

Si l’offre est large c’est pour vous permettre de choisir parmi les solutions que nous vous proposons celle qui vous correspond le mieux :

  • épargne retraite financière avec avantage fiscal à la l’entrée,
  • épargne retraite financière avec avantage fiscal à la sortie,
  • épargne retraite immobilière2 directe (acquisition immobilière2),
  • épargne immobilière2 indirecte (SCPI et/ou OPCI),
  • versements réguliers,
  • versement en une fois,
  • autres solutions atypiques (voire même actifs « passion »)

Des partenariats privilégiés

Notre expérience et nos grilles d’analyses nous permettent de valider nos partenariats de courtage actuel ou d’en souscrire de nouveau pour élargir l’offre pour nos clients. Nous recherchons avant toute chose un alignement d’intérêt entre le fournisseur, nous et vous clients pour atteindre l’objectif fixé.

Une solution sur mesure

Si notre offre consiste à construire avec vous la solution qui vous convient avec les bons produits, notre service va plus loin.
Dans la plupart des cas nous intervenons en courtage1 de solutions financières ou immobilières2 nous pouvons aussi intervenir dans le cadre d’une Lettre de Mission retraite payée uniquement en honoraires.

 

1 : Dans le cadre du courtage, le prestataire de produits financiers prélève des frais d’entrée ou de gestion. Une partie est reversée à Montaigne Patrimoine

2 : La Carte Immobilière est détenue par le Gérant au tire de la société Montaigne Conseil