Vous accompagner pour protéger vos proches

Lorsque l’on analyse les régimes de protection prévoyance d’un peu près il est rare que nous soyons bien couverts. Notre expérience nous a permis de faire les constats suivants :

  • Besoins insuffisamment couverts
  • « trous » de garanties
  • garanties partiellement efficaces
  • mauvaise couverture des revenus à long  terme
  • insuffisance des capitaux décès
  • difficulté du conjoint survivant à organiser les flux et faire face aux dépenses
  • contrats inadaptés aux besoins des dirigeants

Il est donc plus que jamais utile de bâtir une stratégie de protection des revenus à court, moyen et long terme, pour vous et vos proches.

Une offre large et exigeante

Etablis depuis 15 ans, mais présents dans le secteur depuis près de 25, nous avons eu à faire face à des sinistres. Ces derniers nous permettent de comprendre ce qui est capital dans la souscription des garanties mais surtout quel prestataire règle le mieux les capitaux ou les indemnités dues, sans se soustraire à ses engagements.
Notre offre est bâtie en fonction de la capacité de chacun des prestataires à répondre efficacement au besoin de nos clients. Cela amène parfois à souscrire des garanties pour une même personne ou entreprises auprès de différents spécialistes.
Des produits à souscrire individuellement ou au travers de votre activité professionnelle ou même votre entreprise ou votre association.

Avoir une vue à long terme

Si répondre  à votre besoin immédiat est le but principal, il faut regarder plus loin !
Les tarifs de prévoyance ont beaucoup baissé ces dernières années. C’est le fruit de risques mieux calculés, de la concurrence également  mais surtout d’une sélection médicale devenue plus exigeante..
La conséquence immédiate est la difficulté de s’assurer à tarif raisonnable dès lors que l’on ne « rentre plus dans les clous ».
Mais également savoir anticiper l’augmentation inéluctable des tarifs par des stratégies de contrats groupe  ou d’épargne associée, permettant de réduire ses besoins de prévoyance avec le temps.

Savoir assurer tous les risques, même hors-normes

Parce que votre activité l’exige, nous savons vous accompagner dans les cas suivants :

  • déplacements à l’étranger avec couverture mondiale
  • déplacements « pays à risques »
  • sports à risque
  • sports de compétition
  • risque de santé aggravé
  • couverture de capitaux ou revenus importants

Dans la plupart des cas nous intervenons en courtage1 de solutions prévoyance ou mais nous pouvons aussi intervenir dans le cadre d’une Lettre de Mission prévoyance payée uniquement en honoraires.

 

1 : Dans le cadre du courtage, le prestataire de produits financiers prélève des frais d’entrée ou de gestion. Une partie est reversée à Montaigne Patrimoine