Webinaire : savoir utiliser le PER
Assistez à notre Webinaire sur le PER
A sa sortie le 1er Octobre 2019 les promoteurs de cette nouvelle solution d’épargne n’avaient pas assez de mots pour encenser le PER. Force est de reconnaître que ce produit a des atouts toutefois, rejoignez-donc notre webinaire : savoir utiliser le PER !
Au fil de nos premiers articles, ICI, voire là ou encore là, nous avons attiré votre attention sur le fait que dans certains cas le PER est avantageux dans une stratégie de constitution d’un revenu complémentaire à la retraite. Encore faut-il ne pas négliger les atouts que recèlent encore le PERP ou la Loi Madelin.
=> C’est pour cela que nous vous recommandons de rejoindre notre Webinaire Mercredi 29 avril à 18h00 !
Voici donc le type de questions auxquelles nous répondrons :
Le PER un produit unique…mais…
C’est la modification majeure apportée aux dispositifs existants que sont le PERP, la Loi Madelin ou autre Corem et Préfon. Cette simplification permet à tous de s’y retrouver. Reste à savoir dans quelle mesure les régimes spéciaux qui abondaient au Prefon (PU-PH par exemple) pourront continuer à le faire.
Un produit unique mais des traitements différenciés. En effet le traitement fiscal des versements n’est pas le même que vous soyez, salarié, fonctionnaire ou indépendant. A ce titre un PER-In peut être alimenté selon 3 ou 4 régimes fiscaux différents par la même personne. Il est nécessaire d’y voir clair !
Découvrez-donc ces options fiscales sur versements et choisissez la bonne !
Le PER et la sortie en capital, à privilégier ?
Avancée majeure de la réforme : la sortie en capital ! Si les anciens produits le permettaient, à la marge ou lors des accidents de la vie, le PER propose la sortie en capital :
- En une fois
- En plusieurs échéances fractionnées
- Que l’on doit optimiser sous peine de n’y avoir aucun bénéfice.
La stratégie de sortie est donc très importante et doit être anticipée dès le départ. Les optimisations au terme peuvent amener une différence de rendement notable. Les conseils sont, là aussi, précieux.
Les transferts : attention, prudence !
Nous en avons parlé dans notre blog dès octobre 2019. Les transferts proposés par certains sont parfois irréfléchis et pas toujours adaptés à la situation de chaque épargnant. Ant le transfert de son contrat il y a des choses à savoir :
- Loi Madelin: les garanties offertes par mon contrat existant ne demandent-elles pas à être examinées de près avant le transfert (Taux minimum garanti, Table de rente garanti, taux technique ?)
- PERP: mon projet d’achat de résidence principale à la retraite n’est-il pas mieux servi par le PERP que le PER ?
- Article 83: dois-je transférer sur le PER ou choisir une autre solution ?
- Assurance-vie: le transfert de mon contrat : à quelles conditions ? Dans quels cas ai-je intérêt à opter pour ce transfert ?
Le coin des connaisseurs : y a-t-il des astuces à connaître ?
Comme nous avons pu le développer tout au long de ce blog nous cherchons « à tirer dans les coins » 😉
Pour le PER aussi nous avons trouvé des astuces ou comment utiliser au mieux cette solution dans votre parcours d’épargne-retraite. Ce webinaire vous permet d’avoir accès à certains d’entre elles, profitez-en !
En attendant l’équipe est toujours joignable :
Espérant que cet article vous a apporté des éléments de réflexion, (comme les précédentes ?) n’hésitez pas à réagir par retour de mail, SMS voire même sur les réseaux sociaux. Dans l’attente, nous restons tous à votre disposition.
Les numéros à joindre : Tout le monde est disponible de 9h30 à 12h30 et de 14h00 à 18h30, mais aussi :
8h30-9H30 : Tiphaine : 06.76.60.90.47 tiphaine@montaignepatrimoine.fr
9h30-12h30 : 05.56.06.31.09 : elisabeth@montaignepatrimoine.fr
12h30-14h00 : Adrien : adrien@montaignepatrimoine.fr
14h00-18h30 : 05.56.06.31.09 : elisabeth@montaignepatrimoine.fr
18h00-19h00 : Yann : yann@montaignepatrimoine.fr
19h00- 20h00 : 02.51.64.50.55 : Louis : louis@montaignepatrimoine.fr
